जेनिफर हर्मनस्की द्वारा
I-526 याचिका आवश्यकताएँ
ईबी-5 कार्यक्रम के माध्यम से वैध स्थायी निवास चाहने वाले निवेशकों के लिए, प्रक्रिया का पहला चरण है फाइल फॉर्म I-526, विदेशी उद्यमी के लिए आव्रजन याचिका, साथ ही USCIS के साथ कार्यक्रम की आवश्यकताओं के समर्थन में साक्ष्य। USCIS इन मानदंडों की समीक्षा करके I-526 याचिकाओं का मूल्यांकन और निर्णय करता है:
A. एक नया वाणिज्यिक उद्यम स्थापित किया गया है
ईबी-5 निवेशक को किसी नए व्यवसाय में निवेश करना चाहिए। कानून के अनुसार, इसका मतलब है अमेरिका में बनाया गया कोई भी व्यवसाय, जिसमें 29 नवंबर, 1990 के बाद स्थापित कोई भी लाभ-प्राप्त गतिविधि शामिल है, जो वैध व्यवसाय में संलग्न है। आम तौर पर ईबी-5 मामले दो प्रकार के होते हैं: "प्रत्यक्ष" मामले, जहाँ निवेशक अपना खुद का व्यवसाय खोलता है और संचालित करता है, और कम से कम 10 पूर्णकालिक कर्मचारियों को काम पर रखता है, और फिर "क्षेत्रीय केंद्र" मामले, जहाँ निवेशक अन्य ईबी-5 निवेशकों के साथ एक फंड में निवेश करता है, और फिर फंड किसी परियोजना में ऋण या इक्विटी निवेश करता है, जो फिर निवेशक की ओर से नौकरियों का सृजन करता है।
क्षेत्रीय केंद्र के संदर्भ में, नया वाणिज्यिक उद्यम वह निधि है जहाँ विदेशी निवेश करता है - यह म्यूचुअल फंड पूलिंग निवेश की तरह है, सिवाय इसके कि किया गया निवेश विविधतापूर्ण नहीं है और सभी फंड आम तौर पर रोजगार सृजन के उद्देश्य से एक परियोजना में ऋण या निवेश किए जाते हैं। आम तौर पर, फंड एक सीमित भागीदारी या सीमित देयता कंपनी का रूप लेता है, जो ईबी-5 आय को किसी अन्य कानूनी इकाई ("नौकरी सृजन इकाई" या "जेसीई") में उधार देता है या निवेश करता है। प्रत्यक्ष, गैर-क्षेत्रीय केंद्र संदर्भ में, नया वाणिज्यिक उद्यम वह व्यवसाय है जहाँ आवेदक निवेश करता है और वह व्यवसाय जो अमेरिकी श्रमिकों के लिए रोजगार सृजित करता है।
बी. ईबी-5 पूंजी की अपेक्षित राशि का निवेश
ईबी-5 याचिका को इस बात के सबूतों से समर्थित होना चाहिए कि याचिकाकर्ता ने न्यूनतम आवश्यक पूंजी निवेश की है। इसमें कई आवश्यकताएं शामिल हैं: (1) निवेश की गई धनराशि; और (2) "पूंजी" क्या है।
1. कितना पैसा निवेश करना होगा?
21 नवंबर, 2019 को, USCIS ने EB-5 ग्रीन कार्ड के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए आवश्यक निवेश की न्यूनतम राशि को बढ़ाने के लिए नए नियम बनाए। क्षेत्रीय केंद्र के संदर्भ में, यदि नौकरियां पैदा करने वाली परियोजना "लक्षित रोजगार क्षेत्र" में है, तो निवेश की न्यूनतम राशि $900,000 थी।[1] प्रत्यक्ष निवेश के संदर्भ में, यदि नया वाणिज्यिक उद्यम, यानी व्यवसाय स्वयं, “लक्षित रोजगार क्षेत्र” में है, तो निवेश की न्यूनतम राशि 900,000 डॉलर थी।[2] मई 2022 तक, निवेश राशि टीईए में $800,000 और अन्य जगहों पर $1,050,000 है।
A “लक्षित रोजगार क्षेत्र” या तो: (1) उच्च बेरोज़गारी वाला क्षेत्र जिसमें राष्ट्रीय बेरोज़गारी दर का कम से कम 150% है; या (2) ग्रामीण क्षेत्र। 526 नवंबर, 21 को या उसके बाद दायर की गई I-2019 याचिकाओं के लिए (आगे बढ़ते हुए, कोई भी याचिका पुराने नियमों से लाभान्वित नहीं होगी), EB-5 याचिकाकर्ता को या तो यह दिखाना होगा:
- ग्रामीण टीईए - प्रासंगिक महानगर सांख्यिकी क्षेत्र (एमएसए) के लिए बेरोजगारी डेटा, एमएसए के भीतर विशिष्ट काउंटी, काउंटी जिसमें 20,000 या उससे अधिक आबादी वाला शहर या कस्बा स्थित है, या 20,000 या उससे अधिक आबादी वाला शहर या कस्बा जो एमएसए के बाहर है;[3]or
- उच्च बेरोजगारी वाला क्षेत्र (सबसे सामान्य) - जनगणना क्षेत्रों का समूह, जिनकी बेरोजगारी दर राष्ट्रीय बेरोजगारी दर की कम से कम 150% है।[4]क्षेत्र में वह जनगणना पथ या समीपवर्ती जनगणना पथ शामिल होना चाहिए जिसमें नया वाणिज्यिक उद्यम मुख्य रूप से व्यवसाय कर रहा है, तथा इसमें ऐसे जनगणना पथ से सीधे सटे हुए कोई भी या सभी जनगणना पथ शामिल हो सकते हैं।[5] प्रत्येक जनगणना क्षेत्र के लिए श्रम बल रोजगार माप के आधार पर जनगणना क्षेत्रों के समूह के लिए बेरोजगारी दर का भारित औसत, राष्ट्रीय औसत बेरोजगारी दर का कम से कम 150 प्रतिशत है।[6]
526 नवंबर, 21 को या उसके बाद USCIS के साथ दायर सभी I-2019 याचिकाओं पर लागू नए अंतिम विनियमों ने TEA के कई पहलुओं को बदल दिया है: (1) इसने "ग्रामीण" के रूप में क्या अर्हता प्राप्त की है, इसकी परिभाषा बदल दी है; (2) इसने जनगणना पथों की मात्रा को बदल दिया है जिन्हें उच्च बेरोज़गारी वाले क्षेत्र TEA में शामिल किया जा सकता है क्योंकि केवल परियोजना के जनगणना पथ और सीधे आसन्न पथों को ही शामिल किया जा सकता है; और (3) राज्य अब उच्च-बेरोज़गारी वाले क्षेत्रों को नामित नहीं कर सकते हैं। इसके बजाय, USCIS अब I-526 याचिका पदनाम के हिस्से के रूप में सभी TEA निर्धारण करता है।
यदि नया वाणिज्यिक उद्यम (प्रत्यक्ष संदर्भ में) या परियोजना (क्षेत्रीय केंद्र संदर्भ में) लक्षित रोजगार क्षेत्र के बाहर स्थित है, तो निवेश की न्यूनतम राशि $1,050,000 है।
2. ईबी-5 कैपिटल क्या है? क्या यह सिर्फ नकद है?
यूएससीआईएस के अनुसार, ईबी-5 “पूंजी” इसमें नकदी, उपकरण, इन्वेंट्री, अन्य मूर्त संपत्ति, नकद समतुल्य और आप्रवासी निवेशक के स्वामित्व वाली परिसंपत्तियों द्वारा सुरक्षित ऋण शामिल हैं, बशर्ते कि आप्रवासी निवेशक व्यक्तिगत रूप से और मुख्य रूप से उत्तरदायी हो, और नए वाणिज्यिक उद्यम की परिसंपत्तियां, जिस पर याचिका आधारित है, का उपयोग किसी भी ऋण को सुरक्षित करने के लिए नहीं किया जाता है। [7] सभी पूंजी का मूल्यांकन अमेरिकी डॉलर में उचित बाजार मूल्य पर किया जाना चाहिए।
अधिकांश EB-5 निवेशक नए वाणिज्यिक उद्यम में नकद निवेश करते हैं। सभी क्षेत्रीय केंद्र याचिकाओं के लिए, आम तौर पर EB-5 निवेशक नए वाणिज्यिक उद्यम के खाते में - एक वैध स्रोत से प्राप्त - नकद हस्तांतरित करते हैं (और अक्सर एक एस्क्रो खाता तब तक रखा जाता है जब तक कि I-526 याचिका USCIS के साथ दायर नहीं की जाती)। हालांकि, प्रत्यक्ष संदर्भ में, अन्य प्रकार की पूंजी का निवेश करना संभव है, जैसे कि नए वाणिज्यिक उद्यम के नाम पर हस्तांतरित अचल संपत्ति या उपकरण। इस उदाहरण में, निवेशक पर नए वाणिज्यिक उद्यम में योगदान की गई संपत्ति का उचित बाजार मूल्य दिखाने का भार है, लेकिन उन हस्तांतरणों को पूंजी माना जा सकता है। उदाहरण के लिए, नए वाणिज्यिक उद्यम को हस्तांतरित $1,000,000 अचल संपत्ति और $800,000 नकद एक साथ $1,800,000 का निवेश हो सकता है।
एक अन्य सामान्य उदाहरण में, निवेशक अक्सर EB-5 निवेश करने के लिए अपनी सारी नकदी का उपयोग नहीं करना चाहते हैं। कभी-कभी, वे ऋण लेकर और ऋण की आय का उपयोग EB-5 निवेश करने के लिए करके विदेश में अचल संपत्ति के मूल्य का मुद्रीकरण करना चाहते हैं। यह अनुमेय है, जब तक कि यह सही तरीके से किया जाता है। एक निवेशक ऋण ले सकता है और EB-5 निवेश के लिए आय का उपयोग कर सकता है, लेकिन अप्रवासी निवेशक को यह प्रदर्शित करना होगा:
- ऋण के लिए व्यक्तिगत और प्राथमिक देयता;
- ऋणग्रस्तता आप्रवासी निवेशक की स्वामित्व वाली परिसंपत्तियों द्वारा सुरक्षित होती है; तथा
- नये वाणिज्यिक उद्यम की परिसंपत्तियों का उपयोग किसी भी ऋणग्रस्तता को सुरक्षित करने के लिए नहीं किया जाता है।[8]
आम तौर पर, निवेशकों के लिए इसका मतलब यह है कि: (1) आप EB-5 निवेश के लिए ऋण ले सकते हैं और फिर ऋण से नकद आय को स्थानांतरित कर सकते हैं; (2) ऋण निवेशक की परिसंपत्तियों द्वारा पूरी तरह से सुरक्षित ऋण होना चाहिए, इसलिए ऋण के परिणामस्वरूप स्पष्ट रूप से पंजीकृत बंधक होना चाहिए, भले ही ऋण विदेश में लिया गया हो; (3) निवेशक को यह दिखाने के लिए मूल्यांकन के माध्यम से अचल संपत्ति का मूल्य दिखाना चाहिए कि संपत्ति का मूल्य ऋण के मूल्य से अधिक है। निवेशक को यह प्रदर्शित करना चाहिए कि उसका अपना संपार्श्विक ऋण को सुरक्षित करता है; हालाँकि, यह ठीक है अगर संपत्ति पति या पत्नी के साथ संयुक्त रूप से स्वामित्व में है। यदि संपत्ति किसी अन्य पक्ष के साथ समान शेयरों में संयुक्त रूप से स्वामित्व में है, जैसे कि निवेशक और उनके माता-पिता, तो संपत्ति के माता-पिता के हिस्से के मूल्य का उपयोग ऋण को सुरक्षित करने के लिए नहीं किया जा सकता है (केवल निवेशक के हिस्से का उपयोग किया जा सकता है) वर्तमान USCIS नीति के तहत। जबकि इस "सुरक्षित" ऋण नीति पर एक मुकदमा था, यह नीति अभी भी USCIS नीति मैनुअल में दिखाई देती है, और इसलिए, यह संभावना है कि USCIS अभी भी नए मामलों में इस मानक को लागू करेगा। अनिवार्यतः, ऋण की आय का उपयोग निवेश के लिए किया जा सकता है, लेकिन ऋण निवेशक की अपनी परिसंपत्तियों (किसी तीसरे पक्ष के नाम की परिसंपत्ति नहीं) द्वारा पूरी तरह सुरक्षित होना चाहिए तथा ऋण सुरक्षित करने वाली परिसंपत्ति का उचित बाजार मूल्य दर्शाने का दायित्व याचिकाकर्ता का होता है।
3. "जोखिम में" निवेश क्या है?
यूएससीआईएस को उम्मीद है कि निवेशक के फंड उद्यम के लिए अपरिवर्तनीय रूप से प्रतिबद्ध होंगे। फंड को "जोखिम में" होना चाहिए और नए वाणिज्यिक उद्यम द्वारा रोजगार सृजन के लिए उपयोग किया जाना चाहिए। इसलिए, “जोखिम में” निवेश क्या है मांग?
ईबी-5 क़ानून और विनियमों के अनुसार निवेशक को “जोखिम भरा” निवेश करना आवश्यक है।[9] आम तौर पर, कानून निवेशक से यह अपेक्षा करता है कि वह “पूंजी निवेश की आवश्यकता को बनाए रखे और सशर्त स्थायी निवास के दो वर्षों में इसे लगातार बनाए रखे।” इस प्रकार, निवेशक को सशर्त स्थायी निवास के दो वर्षों के दौरान नए वाणिज्यिक उद्यम द्वारा उसके $800,000 या $1,050,000 के निवेश का भुगतान नहीं किया जा सकता है।
ईबी-5 मामले के एक महत्वपूर्ण निर्णय में, इज़ुम्मी का मामला,[10] सरकार ने "जोखिम में" आवश्यकता पर और विस्तार से बताया, तथा अन्य के साथ-साथ निम्नलिखित नियमों की रूपरेखा तैयार की:
- यदि नया वाणिज्यिक उद्यम एक होल्डिंग कंपनी है, तो पूंजी की पूरी अपेक्षित राशि उस व्यवसाय को उपलब्ध कराई जानी चाहिए जो रोजगार सृजन के लिए सबसे अधिक जिम्मेदार है, जिस पर याचिका आधारित है।
- जो आरक्षित निधियां रोजगार सृजन के प्रयोजन के लिए उपलब्ध नहीं कराई जाती हैं, उन्हें जोखिम में डाली गई पूंजी पर प्रतिफल उत्पन्न करने के उद्देश्य से जोखिम में डाली गई पूंजी नहीं माना जा सकता।
इन इज़ुम्मी का मामला नियम बताते हैं कि क्षेत्रीय केंद्र निवेश मॉडल में, निवेश की पूरी राशि ऋण या निवेश समझौते के तहत नए वाणिज्यिक उद्यम से परियोजना को ईबी-5 परियोजना में उपयोग के लिए वितरित की जानी चाहिए, और नए वाणिज्यिक उद्यम के भीतर आरक्षित धन को "जोखिम में" नहीं माना जाएगा। भुगतान किए गए प्रशासनिक शुल्क को पूंजी नहीं माना जाता है।
इसके अलावा, USCIS ने हाल ही में नए दिशा-निर्देश जारी किए हैं कि जब EB-5 ऋण परिपक्व हो जाता है और नए वाणिज्यिक उद्यम को चुका दिया जाता है, तो EB-5 निधियों को क्षेत्रीय केंद्र की सीमाओं के भीतर वाणिज्यिक गतिविधि को आगे बढ़ाने के लिए एक नई परियोजना में "पुनः नियोजित" किया जाना चाहिए, यदि निवेशक अपने दो साल के सशर्त ग्रीन कार्ड के अंत तक नहीं पहुंचे हैं। इस प्रकार, प्रारंभिक निवेश की परिपक्वता पर और पहली परियोजना द्वारा सभी नौकरियों के सृजन के बाद, नए वाणिज्यिक उद्यम को नई परियोजनाओं में अतिरिक्त निवेश करने के लिए मजबूर किया जा सकता है।[11] ईबी-5 निवेशकों को अपने वकीलों से इस बात पर चर्चा करनी चाहिए कि पुनर्नियोजन से उनकी निवेश समयसीमा पर क्या प्रभाव पड़ सकता है।
सी. ईबी-5 पूंजी का वैध स्रोत
I-526 याचिका के लिए "धन का वैध स्रोत" एक बहुत ही महत्वपूर्ण आवश्यकता है। EB-5 निवेश के लिए उपयोग किए जाने वाले धन को वैध तरीके से कमाया जाना चाहिए, चाहे वह अमेरिका में हो या विदेश में।[12] निवेशक को $800,000 या $1,050,000 के निवेश का पूर्ण स्रोत (जिसे सामान्यतः "धन का स्रोत" कहा जाता है) दिखाना होगा और फिर विदेशी निवेशक से नए वाणिज्यिक उद्यम में उन निधियों का पता लगाना होगा (जिसे सामान्यतः "धन का मार्ग" कहा जाता है)।
धन के स्रोत की आवश्यकताएं
निधियों के सामान्य स्रोत वेतन आय, व्यवसायों या निवेशों से वितरण, संपत्ति की बिक्री, निवेशक के स्वामित्व वाली व्यक्तिगत संपत्तियों का बंधक या तीसरे पक्ष से उपहार हैं। यदि निवेशक को निधियों के स्रोत के रूप में कोई उपहार मिलता है, तो उपहार देने वाले व्यक्ति को अपने धन का पूरी तरह से पता लगाना चाहिए जो अंततः निवेश बन गया। संयुक्त राज्य अमेरिका में अर्जित या प्राप्त किए गए धन को, जब निवेशक की स्थिति समाप्त हो गई थी, वैध रूप से अर्जित नहीं माना जाता है।
USCIS आम तौर पर निवेशक से निवेश पूंजी के वैध स्रोत और $5 या $800,000 निवेश से परे EB-1,050,000 परियोजना द्वारा लगाए गए किसी भी प्रशासनिक शुल्क का दस्तावेजीकरण करने की अपेक्षा करता है। हालाँकि प्रशासनिक शुल्क 8 CFR §204.6(e) द्वारा परिभाषित पूंजी नहीं है, USCIS नियमित रूप से इसके वैध स्रोत के बारे में दस्तावेजीकरण का अनुरोध करता है।
आम तौर पर, फंड के स्रोत के बारे में विस्तृत जानकारी की आवश्यकता होती है। वकील और निवेशक को टैब्ड एक्जीक्यूटिव के साथ एक व्यापक विवरण विकसित करना चाहिए ताकि USCIS को यह स्पष्ट किया जा सके कि फंड कानूनी रूप से कैसे प्राप्त किए गए थे। फंड के सामान्य स्रोतों के लिए नीचे कुछ महत्वपूर्ण बिंदु दिए गए हैं:
- विनियमनों में 8 सीएफआर §204.6(जे)(3)(ii) के तहत पांच साल के कर रिटर्न के प्रमाण की आवश्यकता होती है। सभी अधिकार क्षेत्रों से आयकर दाखिल करने का प्रमाण प्राप्त करना सबसे अच्छा अभ्यास है जहां निवेशक करों के अधीन था। यदि निवेशक ने आयकर दाखिल नहीं किया है, तो सबूत प्राप्त करें कि दाखिल करने की आवश्यकता क्यों नहीं थी। भले ही विनियमन केवल पांच साल के कर रिटर्न प्रदान करने के लिए कहता है, लेकिन यूएससीआईएस नियमित रूप से प्रस्तुत धन के स्रोत के आधार पर बहुत पहले से कर रिटर्न का अनुरोध करता है।
- यदि निवेशक निवेश के लिए संपत्ति या परिसंपत्ति का कोई टुकड़ा बेचता है (वास्तविक या अन्यथा) या निवेशक अपनी अचल संपत्ति द्वारा सुरक्षित ऋण प्राप्त करता है, तो निवेशक को यह दस्तावेज करना होगा कि निवेशक ने संपत्ति या परिसंपत्ति कैसे प्राप्त की। निवेशक और वकील को उस जगह तक पहुंचना होगा जहां निवेशक ने संपत्ति या परिसंपत्ति खरीदने के लिए धन प्राप्त किया था।
- अगर निवेशक के पास समय के साथ बचत से धन आता है, तो सबसे अच्छा तरीका है कि कम से कम पांच साल का बैंक स्टेटमेंट दिया जाए, जिसमें समय के साथ धन संचय को दर्शाया गया हो। इसके साथ ही निवेशक ने किस तरह धन संचय किया, जैसे कि पेस्टब, बोनस का प्रमाण, किराये की आय का प्रमाण आदि, इसके बारे में भी दस्तावेज दें।
- यदि निवेशक के धन का स्रोत उसका व्यवसाय है, तो दस्तावेज़ बनाएँ कि व्यवसाय कहाँ स्थित है, वह क्या करता है, उसके कर रिटर्न की प्रतियाँ दाखिल करें, और USCIS को दिखाएँ कि निवेशक एक व्यवहार्य और संचालनशील व्यवसाय का मालिक है। USCIS अक्सर पूछता है कि निवेशक ने व्यवसाय शुरू करने के लिए पहले कितना इस्तेमाल किया, और कंपनी शुरू करने के लिए इस्तेमाल किए गए धन के स्रोत के बारे में सबूत माँगता है, भले ही वह कंपनी कुछ समय पहले शुरू हुई हो।
- यदि निवेशक निवेश के स्रोत के लिए अपने घर या अन्य संपत्ति के विरुद्ध ऋण लेता है, तो सुनिश्चित करें कि ऋण निवेशक की व्यक्तिगत संपत्ति के साथ संपार्श्विक है जैसा कि ऊपर वर्णित है। यह सबसे आम है जब निवेशक निवेश के लिए अपने निवास पर बंधक लेता है। आवेदक को इस बात का सबूत पेश करना चाहिए कि ऋण घर में निवेशक के स्वामित्व हित द्वारा संपार्श्विक है। USCIS के पास असुरक्षित ऋणों को अस्वीकार करने का एक पैटर्न है क्योंकि उनका मानना है कि ऐसे ऋण निवेशक के लिए "प्राथमिक और व्यक्तिगत देयता" नहीं बनाते हैं और इस प्रकार, ऐसे ऋण को "पूंजी" नहीं माना जाता है।
- यदि निवेशक को EB-5 निवेश के लिए किसी मित्र या परिवार के सदस्य से उपहार मिलता है, तो आवेदक को उपहार के स्रोत का विवरण उसी स्तर पर देना होगा, जैसे कि वह सीधे निवेशक से आ रहा हो। यदि उपहार कर लगाया गया था, तो इसका भुगतान कैसे किया गया, इसका सबूत दें।
धन की आवश्यकता का मार्ग
धन के स्रोत के अतिरिक्त, निवेशक को यह भी स्थापित करना होगा कि वह निवेशित पूंजी का “कानूनी मालिक” है।[13] सामान्यतः इसका अर्थ यह है कि निवेशक को बैंक स्टेटमेंट का उपयोग करते हुए "धन के प्रवाह पथ" का दस्तावेजीकरण करना होगा, ताकि यह स्थापित किया जा सके कि निवेश आप्रवासी निवेशक के अपने धन से किया गया था।[14] यदि निवेश के लिए हस्तांतरित की गई धनराशि के स्वामी के बारे में कोई प्रश्न हो, तो यूएससीआईएस धनराशि के कानूनी स्वामी के बारे में पूछताछ करते हुए साक्ष्य हेतु अनुरोध जारी करेगा।
इसमें कई महत्वपूर्ण बिंदु हैं:
- यदि निवेशक अपने वैध स्रोत से प्राप्त धन को किसी ऐसे बैंक खाते में या उससे स्थानांतरित कर रहा है, जहां खाते में कोई तीसरा पक्ष भी सूचीबद्ध है, तो आम तौर पर, दूसरे पक्ष को यह पुष्टि करनी होगी कि उपयोग की जा रही सभी धनराशि निवेशक की है;
- यदि उपहार धन का स्रोत है, तो हमेशा एक उपहार हलफनामा होना चाहिए, जिससे यह पता चले कि उपहार देने वाले व्यक्ति ने निवेशक को उपयोग के लिए धन स्वतंत्र रूप से दिया है, अन्यथा, यूएससीआईएस यह दावा कर सकता है कि धन निवेशक की कानूनी संपत्ति नहीं है।
निवेशक से नए वाणिज्यिक उद्यम (या लागू होने पर एस्क्रो अकाउंट) में निवेश निधि का पता लगाने के लिए, निवेशक को हर वायर ट्रांसफर, नकद निकासी और चेक का दस्तावेजीकरण करना चाहिए जो लेनदेन का हिस्सा था, खासकर अगर फंड नए वाणिज्यिक उद्यम के यूएस खाते में जाने के रास्ते में कई खातों से होकर गुज़रे। USCIS अक्सर इस बात का सबूत मांगता है कि $800,000 या $1,050,000 जो स्रोत से प्राप्त किया गया था, वही पैसा एस्क्रो एजेंट या नए वाणिज्यिक उद्यम के खाते में आया था।
कई देशों में, स्थानीय कानून हैं जो अमेरिकी डॉलर की खरीद पर रोक लगाते हैं, अमेरिकी डॉलर की खरीद की मात्रा को सीमित करते हैं, या अमेरिकी डॉलर की खरीद से पहले विशेष लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है और फिर देश से बाहर और अमेरिका में स्थानांतरित किया जा सकता है। ये मुद्रा प्रतिबंध उन देशों में आम हैं जहाँ स्थानीय मुद्रा अस्थिर है ताकि स्थानीय मुद्रा की और अस्थिरता को रोका जा सके। यदि निवेशक ऐसे देश से है जहाँ मुद्रा प्रतिबंध मौजूद हैं, तो अप्रवासी निवेशक को USCIS के साथ अतिरिक्त चुनौतियों का सामना करना पड़ेगा।
यदि स्थानीय नियमों के अनुसार अमेरिकी डॉलर खरीदने और फिर उसे अमेरिका में स्थानांतरित करने से पहले सरकार की मंजूरी की आवश्यकता होती है, जैसे कि दक्षिण अफ्रीका में, तो निवेशक को यह मंजूरी पहले ही प्राप्त कर लेनी चाहिए और उस मंजूरी को I-526 याचिका में शामिल करना चाहिए।
सरकारी मंजूरी के अलावा, कुछ देश हर साल एक्सचेंज किए जा सकने वाले और फिर ट्रांसफर किए जा सकने वाले अमेरिकी डॉलर की मात्रा को सीमित करते हैं। चीन, वियतनाम, नाइजीरिया और भारत, सभी ऐसे देश हैं जहाँ EB-5 आवेदकों की संख्या बहुत ज़्यादा है, इन देशों में प्रति वर्ष खरीदे जा सकने वाले अमेरिकी डॉलर की मात्रा पर प्रतिबंध हैं। ऐसे देशों के लिए जहाँ अमेरिकी डॉलर खरीदना और फिर उन फंड को सामान्य बैंकिंग चैनलों के ज़रिए अमेरिका में ट्रांसफर करना असंभव या अव्यावहारिक हो सकता है, निवेशक को कोई भी ट्रांसफर करने से पहले अपने इमिग्रेशन वकील से सलाह लेनी चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि USCIS की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पर्याप्त दस्तावेज़ उपलब्ध कराए जा सकते हैं।
इन देशों में, कुछ EB-5 निवेशकों के लिए निवेश के लिए अमेरिकी डॉलर खरीदने के लिए किसी तीसरे पक्ष के साथ मुद्रा विनिमय करना आम बात है। यह तीसरा पक्ष लाइसेंस प्राप्त मनी एक्सचेंजर हो भी सकता है और नहीं भी; इन्हें आम तौर पर "मुद्रा स्वैप" के रूप में संदर्भित किया जाता है। और जबकि ये दुनिया भर में हस्तांतरण के सामान्य तरीके हैं, इन्हें I-526 याचिकाओं के संदर्भ में USCIS द्वारा हमेशा स्वीकार नहीं किया जाता है।
आम तौर पर ईबी-5 मुद्रा स्वैप में, कोई व्यक्ति स्थानीय मुद्रा में किसी तीसरे पक्ष (एक इकाई या एक प्राकृतिक व्यक्ति) को धन हस्तांतरित करेगा। फिर तीसरा पक्ष निवेशक के खाते में अमेरिकी डॉलर में बराबर राशि हस्तांतरित करेगा। निवेशक उन अमेरिकी डॉलर को लेगा और उनका उपयोग ईबी-5 निवेश करने के लिए करेगा। हाल ही तक, यूएससीआईएस ने मुद्रा स्वैप में सहायता करने वाले तीसरे पक्ष के धन के स्रोत पर सवाल नहीं उठाया, न ही उन्होंने यह सवाल किया कि क्या तीसरा पक्ष लाइसेंस प्राप्त मुद्रा हस्तांतरण एजेंट था। हालाँकि, यूएससीआईएस ने अपनी नीति बदल दी है और नियमित रूप से प्रत्येक मामले के लिए सबूत माँगता है जहाँ किसी तीसरे पक्ष ने विनिमय में सहायता की।
ऐसे मामलों में जहां मुद्रा स्वैप का उपयोग किया गया था, I-526 याचिका में निम्नलिखित दस्तावेज शामिल होने चाहिए:
- विनिमय की शर्तों को रेखांकित करने वाले पक्षों के बीच एक लिखित समझौता होना चाहिए, या विनिमय को रेखांकित करने वाले पक्षों द्वारा हस्ताक्षरित एक पत्र होना चाहिए, और तीसरे पक्ष को यह पुष्टि करनी चाहिए कि धन निवेशक की संपत्ति है न कि एक्सचेंजर की;
- ऐसे मामलों में जहां एक्सचेंजर एक व्यक्ति है, I-526 याचिका में एक्सचेंजर के अमेरिकी डॉलर के स्रोत का सबूत शामिल होना चाहिए, जिसमें आय प्रमाण पत्र, कर रिटर्न और बैंक स्टेटमेंट शामिल हैं, ताकि यह दिखाया जा सके कि उसने एक्सचेंज में इस्तेमाल किए गए अमेरिकी डॉलर को वैध तरीके से कैसे कमाया। इन मामलों में, आवेदक अनिवार्य रूप से धन के दो अलग-अलग स्रोतों को साबित कर रहा है, इसलिए बहुत अधिक दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता है, और तीसरे पक्ष को निवेशक के लिए यूएससीआईएस को यह अतिरिक्त जानकारी सौंपने के लिए तैयार होना चाहिए;
- ऐसे मामलों के लिए जहां एक्सचेंजर एक कंपनी है, लेकिन यह पंजीकृत या लाइसेंस प्राप्त मनी एक्सचेंजर नहीं है, I-526 याचिका में कॉर्पोरेट पंजीकरण दस्तावेज, कर रिटर्न, बैंक स्टेटमेंट और कंपनी क्या करती है, इसका सबूत शामिल होना चाहिए। फिर से, आवेदक अनिवार्य रूप से धन के दो अलग-अलग स्रोतों को साबित कर रहा है और कंपनी को निवेशक के लिए यूएससीआईएस को यह अतिरिक्त जानकारी सौंपने के लिए तैयार होना चाहिए;
- ऐसे मामलों में जहां एक्सचेंजर एक लाइसेंस प्राप्त धन एजेंट या विदेशी मुद्रा एजेंट है (उस देश के अंदर या बाहर जहां निवेशक के धन की उत्पत्ति होती है), I-526 याचिका में लेनदेन का दस्तावेजीकरण करने के लिए उपयुक्त क्षेत्राधिकार द्वारा लाइसेंस और वायर ट्रांसफर रिकॉर्ड और रसीदें शामिल होनी चाहिए।
आम तौर पर, ऐसे मामलों के लिए जहां एक्सचेंजर लाइसेंस प्राप्त मनी एजेंट या विदेशी मुद्रा एजेंट है, एक्सचेंज के लिए लिखित समझौते की एक प्रति और एक्सचेंजर के लाइसेंस की एक प्रति पर्याप्त है। USCIS ऐसे मामलों को मंजूरी दे रहा है जहां निवेशक दिखा सकता है कि लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजर शामिल था (भले ही वह किसी अलग देश में हुआ हो), और USCIS यह स्वीकार करता है कि लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजर से आने वाले ऐसे अमेरिकी डॉलर "वैध" हैं। इस प्रकार, लाइसेंस पर्याप्त सबूत पेश करता है कि एक्सचेंजर से अमेरिकी डॉलर "वैध" थे। हालाँकि, जब एक्सचेंजर कोई व्यक्ति या व्यवसाय है जो विदेशी मुद्रा एजेंट के रूप में पंजीकृत नहीं है, तो उस व्यक्ति या कंपनी को एक्सचेंज में इस्तेमाल किए गए अमेरिकी डॉलर के स्रोत का सबूत देना होगा। इसके अलावा, तीसरे पक्ष को यह समझना चाहिए कि उनकी जानकारी I-526 याचिका में अमेरिकी सरकार को सौंप दी जाएगी। निवेशक के लिए तीसरे पक्ष से सभी दस्तावेज पहले ही एकत्र कर लेना सबसे अच्छा है ताकि ऐसी स्थिति से बचा जा सके जहां USCIS एक्सचेंज पर अतिरिक्त सबूत के लिए अनुरोध भेजता है, लेकिन फिर एक्सचेंजर एक्सचेंज में इस्तेमाल किए गए अमेरिकी डॉलर के स्रोत पर दस्तावेज देने से इनकार कर देता है।
D. ईबी-5 रोजगार सृजन
I-526 याचिका के लिए अंतिम और सबसे महत्वपूर्ण मानदंड नौकरी सृजन की आवश्यकता है। नए वाणिज्यिक उद्यम को प्रत्येक EB-10 निवेशक के लिए योग्य कर्मचारियों के लिए कम से कम 5 पूर्णकालिक पद सृजित करने होंगे।[15]
नौकरी सृजन के दो अलग-अलग रूप हैं, जो इस बात पर निर्भर करते हैं कि निवेशक “प्रत्यक्ष” EB-5 निवेश कर रहा है या क्षेत्रीय केंद्र निधि निवेश। प्रत्यक्ष निवेश संदर्भ में, जिसमें कोई क्षेत्रीय केंद्र प्रायोजन नहीं है, सृजित 10 नौकरियाँ पूर्णकालिक (प्रति सप्ताह 35+ घंटे), स्थायी और नए वाणिज्यिक उद्यम के W-2 कर्मचारियों के लिए होनी चाहिए।[16] स्वतंत्र ठेकेदारों की गिनती नहीं की जाती है। इसके अतिरिक्त, पदों को योग्य कर्मचारियों द्वारा भरा जाना चाहिए, जिसका अर्थ है संयुक्त राज्य का नागरिक, वैध रूप से स्वीकृत स्थायी निवासी, या संयुक्त राज्य में नियोजित होने के लिए वैध रूप से अधिकृत अन्य अप्रवासी, जिसमें सशर्त निवासी, अस्थायी निवासी, शरणार्थी, शरणार्थी या निर्वासन के निलंबन के तहत संयुक्त राज्य में रहने वाला आवेदक शामिल है, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं है। I-526 याचिका के साथ प्रस्तुत व्यवसाय योजना में उन पदों का वर्णन होना चाहिए जो बनाए जाएंगे और उन्हें कब बनाया जाएगा। निवेशक के दो साल के सशर्त ग्रीन कार्ड के दौरान नौकरियां बनाई जा सकती हैं; उन्हें एक बार में या I-526 याचिका दायर या स्वीकृत होने से पहले सभी बनाने की आवश्यकता नहीं है। इस प्रकार की नौकरी का सृजन कभी-कभी छोटे या नए व्यवसायों के लिए मुश्किल होता है; 10 पूर्णकालिक नौकरियां एक नए व्यवसाय के लिए एक बड़ा पेरोल बनाती हैं, इसलिए "प्रत्यक्ष" निवेश करने वाले निवेशकों को इन नौकरियों को बनाने के बोझ के बारे में एक वकील से बात करनी चाहिए।
यदि निवेशक किसी क्षेत्रीय केंद्र में निवेश करता है, तो I-526 याचिका के साथ यह साक्ष्य संलग्न करना होगा कि निवेश से, निर्यात में वृद्धि से प्राप्त राजस्व के माध्यम से, प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से, कम से कम 10 व्यक्तियों के लिए पूर्णकालिक पदों का सृजन होगा।[17] यूएससीआईएस नियमों के तहत, अप्रत्यक्ष नौकरियाँ वे नौकरियाँ हैं जो किसी क्षेत्रीय केंद्र से संबद्ध वाणिज्यिक उद्यम में निवेश की गई पूंजी के कारण परियोजना द्वारा बनाई गई दिखाई गई हैं। ये अप्रत्यक्ष नौकरियाँ अक्सर परियोजना के निर्माण के माध्यम से और फिर परियोजना के चल रहे संचालन के माध्यम से बनाई जाती हैं। EB-5 निवेशक के पूंजी निवेश के माध्यम से बनाई गई अप्रत्यक्ष नौकरियों की संख्या एक व्यवसाय योजना और एक विस्तृत आर्थिक विश्लेषण पर आधारित है। EB-5 याचिका में एक पेशेवर अर्थशास्त्री द्वारा तैयार की गई आर्थिक रिपोर्ट शामिल है जो यह दिखाती है कि परियोजना में प्रत्येक निवेशक के लिए 10 अप्रत्यक्ष नौकरियाँ बनाई जाएँगी।
यूएससीआईएस के पास याचिका दायर करना
आवेदक को USCIS के साथ दाखिल करने के लिए I-526 याचिका तैयार करने में एक वकील की मदद लेनी चाहिए। I-526 याचिकाएँ जटिल फाइलिंग हैं, जिसके लिए बहुत सारे साक्ष्य प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है। क्षेत्रीय केंद्र EB-5 निवेश के संदर्भ में, उपर्युक्त व्यवसाय योजना और आर्थिक रिपोर्ट सहित अधिकांश दस्तावेज़ परियोजना द्वारा तैयार किए जाएँगे और फिर निवेशक को USCIS के साथ दाखिल करने के लिए दिए जाएँगे। हालाँकि, निवेशकों को अभी भी परियोजना और आवेदन सामग्री को समझने के लिए अपने वकील के साथ सभी सामग्रियों की समीक्षा करनी चाहिए। "प्रत्यक्ष" EB-5 याचिका दाखिल करने वाले निवेशकों के लिए, व्यवसाय योजना और सहायक व्यवसाय दस्तावेज़ तैयार करना पूरी तरह से निवेशक और उसके वकील पर निर्भर करता है, इसलिए EB-5 अनुभव वाले सक्षम वकील के साथ काम करना महत्वपूर्ण है।
संक्षेप में, I-526 याचिका में ये शामिल होना चाहिए: (1) उचित फाइलिंग शुल्क; (2) आवश्यक हस्ताक्षरों के साथ पूरा किया गया फॉर्म I-526; (3) सभी EB-5 परियोजना से संबंधित प्रमाण; और (4) क्लाइंट के फंड का पूरा स्रोत और मार्ग। याचिका में सभी पात्रताओं को स्पष्ट करने वाला एक विस्तृत कवर लेटर भी शामिल होना चाहिए।
I-526 याचिका में यह साक्ष्य होना चाहिए कि निवेशक ने नए वाणिज्यिक उद्यम या उसके अपरिवर्तनीय एस्क्रो खाते में धन भेजा है। इसका मतलब है कि याचिका में निवेश के वास्तविक तार शामिल होने चाहिए।
- I-526 याचिका प्रसंस्करण
यदि ये आवश्यकताएं पूरी होती हैं, तो I-526 याचिका को मंजूरी मिलनी चाहिए। यदि निवेशक और उसका परिवार विदेश में है, तो वे विदेश में स्थित अमेरिकी वाणिज्य दूतावास में अप्रवासी वीजा के लिए आवेदन करेंगे। जब वे वीजा पर अमेरिका में प्रवेश करेंगे, तो वे संयुक्त राज्य अमेरिका के सशर्त स्थायी निवासी बन जाएंगे। यदि निवेशक और उसका परिवार अमेरिका में है, तो वे फॉर्म I-485 का उपयोग करके और इसे सीधे USCIS के पास दाखिल करके सशर्त स्थायी निवासियों के लिए अपनी स्थिति को समायोजित करने के पात्र हो सकते हैं।
सशर्त स्थायी निवास दो साल के लिए दिया जाता है, और दो साल के अंत में, निवेशक और उसके परिवार को उन शर्तों को हटाने के लिए फॉर्म I-829 दाखिल करना होगा। उस समय, निवेशक को यह दिखाना होगा कि नया वाणिज्यिक उद्यम सशर्त स्थायी निवास की अवधि के दौरान कायम रहा, उनका निवेश सशर्त स्थायी निवास की अवधि के दौरान कायम रहा, और 10 नौकरियाँ सृजित हुईं।
प्रक्रिया के पहले चरण, I-526 याचिका के लिए प्रसंस्करण समय व्यापक रूप से भिन्न होता है। वर्तमान में, I-526 याचिका के लिए औसत प्रसंस्करण समय 24 से 36 महीने के बीच है। हालाँकि, वास्तविक प्रसंस्करण समय को USCIS वेबसाइट पर ट्रैक किया जा सकता है: https://egov.uscis.gov/processing-times/.
29 जनवरी, 2020 को, USCIS ने घोषणा की कि वह I-526 याचिकाओं के प्रसंस्करण में एक महत्वपूर्ण बदलाव करने जा रहा है। USCIS की पहले EB-5 याचिकाओं पर "पहले आओ, पहले पाओ" के आधार पर निर्णय लेने की नीति थी। इसका मतलब यह था कि USCIS को EB-5 याचिकाओं की समीक्षा करनी थी और केवल उस तिथि के आधार पर निर्णय लेना था जिस दिन याचिका USCIS के पास दायर की गई थी। USCIS ने इस नीति को समाप्त कर दिया और अब "वीज़ा उपलब्धता" दृष्टिकोण का उपयोग करके EB-5 याचिकाओं पर निर्णय लेता है। USCIS द्वारा उल्लिखित "वीज़ा उपलब्धता" दृष्टिकोण निवेशक के लिए वीज़ा नंबर उपलब्ध है या नहीं, इसके आधार पर EB-5 याचिकाओं पर निर्णय लेने को प्राथमिकता देगा। यह EB-5 याचिका पर निर्णय के समय को इस बात से जोड़ता है कि निवेशक अपने जन्म के देश के आधार पर वीज़ा प्रतिगमन के अधीन है या नहीं।
वर्तमान में, मुख्य भूमि चीन और वियतनाम में जन्मे निवेशक वीज़ा प्रतिगमन के अधीन उन देशों में पैदा हुए निवेशकों और परिवार के सदस्यों के लिए ईबी-5 वीज़ा की उच्च मांग के कारण। यूएससीआईएस में नीति में इस बदलाव के परिणामस्वरूप, मुख्य भूमि चीन या वियतनाम में जन्मे निवेशक, जो प्राथमिकता तिथियों के साथ वीज़ा प्रतिगमन के अधीन हैं, जो अभी तक वीज़ा बुलेटिन पर "वर्तमान" नहीं हैं, उन्हें यूएससीआईएस द्वारा अपनी ईबी-5 याचिका को मंजूरी दिए जाने के लिए लंबे समय तक इंतजार करना पड़ सकता है।
निष्कर्ष में, I-526 याचिका जटिल हो सकती है, इसलिए USCIS के साथ याचिका की तैयारी और दाखिल करने पर एक अनुभवी EB-5 वकील के साथ काम करना महत्वपूर्ण है। हालाँकि, I-526 याचिकाओं के कई फायदे हैं। निवेशक "स्व-प्रायोजित" कर सकता है, जिसका अर्थ है कि आपको अमेरिका में स्थायी निवास के लिए प्रायोजित करने के लिए किसी अमेरिकी नियोक्ता या अमेरिकी नागरिक या स्थायी निवासी परिवार के सदस्य पर निर्भर रहने की आवश्यकता नहीं है। इसके अतिरिक्त, EB-5 पथ निवेशक और उसके पति या पत्नी और 21 वर्ष से कम उम्र के अविवाहित बच्चों के लिए अमेरिका में स्थायी निवास की ओर ले जाता है। स्थायी निवासियों के रूप में, निवेशक, पति या पत्नी और बच्चे अमेरिका में काम कर सकते हैं, अमेरिका में अध्ययन कर सकते हैं और अमेरिका में स्थायी रूप से रह सकते हैं। यदि निवेशक और परिवार के सदस्य बाद में प्राकृतिक रूप से नागरिकता लेना चुनते हैं तो इससे अमेरिकी नागरिकता भी मिल सकती है।
EB-5 प्रक्रिया के अगले चरण के बारे में पढ़ें: 2-वर्षीय सशर्त स्थायी निवास
[1] देख 84 एफआर 35750, 35808 (पीडीएफ) (24 जुलाई, 2019) (8 सीएफआर 204.6 (एफ) में संहिताबद्ध किया जाएगा)।
[2] आईडी।
[3] देख 84 एफआर 35750, 35809 (पीडीएफ) (24 जुलाई, 2019) (8 सीएफआर 204.6 (जे) (6) (ii) (ए) में संहिताबद्ध किया जाएगा)।
[4] यूएससीआईएस याचिका निर्णय के भाग के रूप में पदनाम जारी करता है तथा अलग से पदनाम नोटिस जारी नहीं करता है। देख 84 एफआर 35750, 35809 (पीडीएफ) (24 जुलाई, 2019) (8 सीएफआर 204.6 (जे) (6) (ii) (ए) में संहिताबद्ध किया जाएगा)।
[5] देख 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 जुलाई, 2019) (8 CFR 204.6(i) में संहिताबद्ध किया जाएगा)। 84 FR 35750, 35809 (PDF) (24 जुलाई, 2019) (8 CFR 204.6(j)(6(ii)(B) में संहिताबद्ध किया जाएगा) देखें।
[6] देख 84 एफआर 35750, 35809 (पीडीएफ) (24 जुलाई, 2019) (8 सीएफआर 204.6 (i) में संहिताबद्ध किया जाएगा)।
[7] देख 8 सीएफआर 204.6(ई)। यह भी देखें यूएससीआईएस नीति मैनुअल, खंड 6, भाग जी, अध्याय 2, अनुभाग ए।
[8] आईडी।
[9] आईएनए §203(बी)(5)(ए) और 8 सीएफआर §204.6(ई), 8 सीएफआर 216.6(ए)(4)(iii)।
[10] इज़ुम्मी का मामला, 22 आई एंड एन दिसंबर 169 (एएओ 1998)
[11] देख 8 सीएफआर 204.6(ई)। यह भी देखें यूएससीआईएस नीति मैनुअल, खंड 6, भाग जी, अध्याय 2, अनुभाग ए.2.
[12] देख आईएनए 203(बी)(5)। देख 8 सीएफआर 204.6(ई)।
[13] देख मैटर ऑफ हो (पीडीएफ), 22 आई एंड एन दिसंबर 206 (एसोसिएशन कम्युनिकेशन 1998)।
[14] देख इज़ुमी का मामला (पीडीएफ), 22 आई एंड एन दिसंबर 169, 195 (एसोसिएशन कम. 1998)।
[15] देख 8 सीएफआर 204.6(जे)(4)(आई)।
[16] देख आईएनए 203(बी)(5)(ए)(ii)।
[17] देख 8 सीएफआर 204.6(जे)(4)(iii).