द राइजिंग क्रिसेंट: मध्य पूर्व से निपटने में चुनौतियाँ और सर्वोत्तम प्रथाएँ

रेजा रहबरन द्वारा

स्वतंत्रता और अवसर की विशेषताओं से आकर्षित होकर, अप्रवासी निवेशक संयुक्त राज्य अमेरिका की ओर आकर्षित होते रहे हैं। आर्थिक मंदी और राजनीतिक ठहराव के बावजूद, अमेरिका को अभी भी अपना पैसा लगाने के लिए सबसे सुरक्षित स्थान माना जाता है। वर्ष 2012 में EB-5 निवेशकों की संख्या और नए क्षेत्रीय केंद्र याचिकाओं में अभूतपूर्व वृद्धि हुई। सभी संकेत संकेत देते हैं कि 2013 में कार्यक्रम में अधिक आवेदन आएंगे, लेकिन साथ ही विदेशी निवेशकों के लिए दबाव और प्रतिस्पर्धा भी बढ़ रही है।

ईबी-5 कार्यक्रम की दीर्घायु और स्वास्थ्य के लिए नए ईबी-5 बाजार आवश्यक हैं। निवेशकों का अधिक विविधीकरण क्षेत्रीय केंद्रों को अपने निवेशक पूल के लिए एकल बाजार पर निर्भर रहने के साथ अंतर्निहित जोखिमों के खिलाफ बचाव करने की अनुमति देता है। चीन, जो अभी भी सबसे बड़ा ईबी-5 बाजार है, संतृप्त, परिपक्व और एजेंटों द्वारा हावी है। नवगठित क्षेत्रीय केंद्रों में तेजी के साथ, बढ़ती प्रतिस्पर्धा निवेशकों के अधिग्रहण की लागत को लगातार अवांछनीय स्तरों तक बढ़ा रही है।

कई वर्षों से ईरान मध्य पूर्व के ईबी-5 निवेशकों के लिए शीर्ष स्थान पर है, लेकिन अब यह बदलने वाला है। 2009 में ईरान में विरोध प्रदर्शनों ने एक आंदोलन को जन्म दिया, जिसके परिणामस्वरूप अरब दुनिया में राजनीतिक परिदृश्य का पूर्ण परिवर्तन हुआ। ईरान में "हरित क्रांति" असफल साबित हुई, लेकिन डोमिनोज़ को हटा दिया गया। एक जंगली आग की तरह, उसके बाद आए "अरब स्प्रिंग" ने ताकतवर लोगों की सर्वव्यापी तस्वीरों को हटा दिया और मिस्र, ट्यूनीशिया, यमन और लीबिया में नवजात लोकतंत्रों का निर्माण किया। परिवर्तन अभी भी पूरा नहीं हुआ है। इन नाजुक लोकतंत्रों में होने वाली उथल-पुथल, गृहयुद्ध और अस्थिरता से प्रभावित होने के कारण, मध्य पूर्व से उत्प्रवास में वृद्धि हुई है। 100 मिलियन से अधिक की आबादी वाला मिस्र अकेले ही ईरानी ईबी-5 बाजार को पार कर सकता है।

मध्य पूर्व अपनी समस्याओं से रहित नहीं है। प्रतिबंध, पूंजी निर्यात प्रतिबंध, "हवाला" और धन के स्रोत (या कमी) का सबूत देना सबसे अनुभवी चिकित्सकों को भी हतोत्साहित कर सकता है। क्षेत्रीय केंद्र जो प्रत्यक्ष विपणन के खिलाफ हैं, वे भी इससे कतरा सकते हैं क्योंकि इस क्षेत्र में कोई प्रवासन एजेंसियां ​​संचालित नहीं हैं। हालांकि, जो लोग ऐसा करते हैं, वे प्रति निवेशक कम अधिग्रहण लागत से बाजार में प्रवेश की लागत की भरपाई कर सकते हैं। यदि आप मध्य पूर्व को ईबी-5 निवेशकों के नए स्रोत के रूप में देख रहे हैं, तो यह महत्वपूर्ण है कि आप प्रमुख मुद्दों से परिचित हों।

ओएफएसी विनियम

अमेरिकी वित्त विभाग का विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय अमेरिकी आर्थिक प्रतिबंधों को लागू करता है और उनका प्रशासन करता है। हाल ही तक, ईरानी निवेशकों के साथ काम करने वाले EB-5 हितधारक ईरानी लेनदेन विनियमों से अच्छी तरह वाकिफ थे और निवेशक के विशिष्ट OFAC लाइसेंस (जिसके बिना कोई भी EB-5 फंड वैध रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रवेश नहीं कर सकता) की प्रतीक्षा से डरते थे। अक्टूबर 2012 में, कार्यकारी आदेश द्वारा, ITR का नाम बदलकर ईरानी लेनदेन और प्रतिबंध विनियम कर दिया गया, जिसके तहत OFAC को EB-5 कार्यक्रम के तहत संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रवास करने के इच्छुक ईरानियों के लिए एक सामान्य लाइसेंस जारी करने का अधिकार दिया गया। इस निर्णय ने ईरानी EB-5 बाजार (मध्य पूर्व में EB-5 निवेशकों का अब तक का सबसे बड़ा पूल) को बदल दिया है इस विस्तारित EB-12 प्रक्रिया के कारण निवेशकों में थकान उत्पन्न हुई तथा कुछ मामलों में EB-5 परियोजनाओं में देरी हुई।

हालांकि किसी विशिष्ट OFAC लाइसेंस की आवश्यकता ने ईरानी EB-5 निवेशकों के लिए नौकरशाही की एक परत को हटा दिया है, फिर भी व्यवसायियों को OFAC पर पूरा ध्यान देना चाहिए क्योंकि विनियमन और छूट लगातार संशोधित की जा रही हैं। स्थानांतरणों को अभी भी धारा 560 और विशेष रूप से नामित नागरिकों से संबंधित नियमों का पालन करना चाहिए। सीरियाई लोगों को अभी भी एक विशिष्ट लाइसेंस की आवश्यकता है, और मध्य पूर्व से बहुत सारे "पुराने पैसे" के जाने के साथ, सभी मध्य पूर्वी निवेशकों और उनके धन के स्रोत पर SDN जाँच चलाना व्यवसायियों द्वारा की जाने वाली पहली कार्रवाई होनी चाहिए। जैसे-जैसे बाजार विकसित होता है, क्षेत्रीय केंद्रों को भी मध्य पूर्वी एजेंटों को रेफरल शुल्क भुगतान करते समय अपना उचित परिश्रम करना चाहिए, क्योंकि OFAC उल्लंघनों में गंभीर वित्तीय और आपराधिक दंड दोनों होते हैं। किसी भी EB-5 निवेशक, विशेष रूप से मध्य पूर्वी और दक्षिण अमेरिकी निवेशकों के साथ व्यवहार करते समय OFAC अनुपालन उपायों को लागू करना विवेकपूर्ण होगा।

अधिकांश गैर-खाड़ी अरब राज्यों और ईरान में पूंजी निर्यात प्रतिबंधों के साथ, संयुक्त राज्य अमेरिका में निवेशक निधि प्राप्त करना एक चुनौती हो सकती है। इसके अलावा, ईबी-5 याचिकाओं के लिए निवेशक से नए वाणिज्यिक उद्यम तक स्पष्ट रूप से प्रलेखित धन मार्ग की आवश्यकता होती है। व्यवसायियों को सावधान रहना चाहिए कि वे निवेशकों को पूंजी निर्यात प्रतिबंधों (हस्तांतरण के तरीके) को तोड़ने के तरीके के बारे में सलाह न दें, और साथ ही, उन्हें निवेशक की याचिका का समर्थन करने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ों से अवगत कराना चाहिए। हस्तांतरण की विधि के बजाय आवश्यक दस्तावेजों के प्रकारों तक सीमित सलाह, निवेशकों को सफल हस्तांतरण करने और उनके धन मार्ग के पर्याप्त सबूत प्राप्त करने के लिए पर्याप्त होनी चाहिए।

हवाला वित्तीय प्रणाली

ज़्यादातर मामलों में, निवेशक संयुक्त राज्य अमेरिका में हस्तांतरण करने के लिए हवाला (या ईरान में "सर्राफ़ी") का उपयोग करेंगे। यह सदियों पुरानी वैकल्पिक बैंकिंग प्रणाली या नेटवर्क, सीमाओं के पार पैसे की वास्तविक आवाजाही के बिना मूल्य के हस्तांतरण की अनुमति देता है (पारंपरिक बैंकिंग से बहुत अलग नहीं है जहाँ एक कंप्यूटर पर अंक दूसरे में चले जाते हैं)। हवाला नेटवर्क के भीतर किए गए लेन-देन पूरी तरह से सम्मान प्रणाली और हवाला दलालों की प्रतिष्ठा पर आधारित हैं। हालाँकि, चूँकि यह विनियमित बैंकिंग चैनलों के माध्यम से नहीं होता है, इसलिए हवाला की वैधता को लेकर कई सवाल हैं क्योंकि इसका इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग टूल के रूप में किया जा सकता है। कुछ लोग इस प्रणाली को "वित्तीय आतंकवाद" तक कह चुके हैं। इसने प्रणाली के व्यावहारिक और कुशल उपयोगों की वास्तविकता को अस्पष्ट कर दिया है। कुछ क्षेत्रों में, हवाला ही हस्तांतरण का एकमात्र उपलब्ध तरीका है और हवाला दलालों को वित्तीय आतंकवादी कहना गलत होगा। अफ़गानिस्तान में हवाला पर विश्व बैंक की एक रिपोर्ट में सिस्टम के स्व-नियमन की प्रशंसा की गई है और बताया गया है कि तालिबान के साथ युद्ध की शुरुआत में NGO से अफ़गानिस्तान में $200 मिलियन से अधिक का हस्तांतरण किया गया था, जिसके बिना इन संगठनों के प्रयास विफल हो जाते। अमेरिकी ट्रेजरी ने अक्सर कहा है कि हवाला अपने आप में अवैध नहीं है। वास्तव में, हवाला के बिना ईरान से कोई EB-5 निवेशक नहीं हो सकता है, या किसी भी उद्देश्य के लिए बाहरी धन हस्तांतरण नहीं किया जा सकता है। धन शोधन का कार्य धन को स्थानांतरित करने की विधि या प्रणाली के समान नहीं है; इसमें शामिल पक्षों का इरादा ही इसे धन शोधन बनाता है। EB-5 उद्देश्यों के लिए, चिकित्सकों को हवाला को वायर ट्रांसफर के समान ही देखना चाहिए। ग्राहकों को हस्तांतरित किए जा रहे धन के मूल्य, मूल बैंक, प्राप्तकर्ता बैंक और बीच में सुविधा प्रदान करने वालों का विवरण प्राप्त करने की सलाह दी जानी चाहिए। इस तरह के दस्तावेज़ों को USCIS द्वारा धन के वैध स्रोत और धन के निशान के लिए सहायक साक्ष्य के रूप में स्वीकार किया जाता है।

अमेरिकी प्रतिबंध

राजनीतिक अस्थिरता शायद ही कभी अकेली होती है और लगभग हमेशा वित्तीय अस्थिरता के साथ होती है। लोकतंत्र के इन नए केंद्रों में मुद्रा में उतार-चढ़ाव, साथ ही प्रतिबंधों से प्रभावित होने वाले केंद्रों में, मध्य पूर्व में डॉलर और सोने दोनों की मांग में वृद्धि हुई है। ईरान ने पिछले 24 महीनों में प्रतिबंधों का दंश निश्चित रूप से महसूस किया है। इसकी मुद्रा, रियाल, ने अमेरिकी डॉलर के मुकाबले मूल्य में 75% की गिरावट देखी है। नतीजतन, कई निवेशकों ने डॉलर और सोना खरीदकर आगे के नुकसान से बचने की कोशिश की है। "डॉलर जमाखोरों" पर सरकार की कार्रवाई के साथ, अधिकांश ने अपने घरों में सुरक्षित जमा बक्सों में बड़ी मात्रा में नकदी या सोना जमा करना शुरू कर दिया है। धन के स्रोत की यह गड़बड़ी एक वास्तविकता है जिसका सामना EB-5 व्यवसायियों को ईरानी निवेशकों के साथ व्यवहार करते समय करना पड़ता है। ऐसे कई समाचार लेख हैं जो इस क्षेत्र में आर्थिक अस्थिरता का दस्तावेजीकरण करते हैं। व्यवसायियों को मध्य पूर्व में वर्तमान मामलों से अवगत रहना चाहिए ताकि वे धन के निशान में अंतराल के लिए सहायक लेख एकत्र कर सकें, यदि वे मौजूद हैं। ईरान के मामले में, अंतरराष्ट्रीय समाचार आउटलेट ने मुद्रा अवमूल्यन, हवाला दलालों पर सरकारी कार्रवाई और बैंकों पर भीड़ के बारे में रिपोर्ट की है। जब तक फंड और निवेशक के बीच एक उचित कानूनी संबंध मौजूद है, तब तक फंड का एक वैध स्रोत मौजूद है।

निष्कर्ष

कार्यक्रम की प्रकृति के अनुसार, EB-5 निवेशक कुछ प्रकार की अस्थिरता वाले देशों से आते हैं, चाहे वह आर्थिक, राजनीतिक या सामाजिक हो। कोई "आसान" EB-5 नहीं है। अरब स्प्रिंग ने मध्य पूर्व को EB-5 हितधारकों के लिए एक नए उभरते बाजार में बदल दिया है। मध्य पूर्व से EB-5 निवेश के लिए एक चैनल विकसित करने से निवेशकों के एक ही समूह पर निर्भर रहने के अंतर्निहित जोखिम को कम किया जा सकेगा। EB-5 कार्यक्रम के लिए विकास के अवसर उन बाजारों पर प्रतिक्रिया देने से आने चाहिए जो EB-5 वीजा की मांग दिखाते हैं। इसलिए, मध्य पूर्व के विदेशी निर्यात नियंत्रणों (हवाला वित्तीय प्रणाली, अमेरिकी प्रतिबंध और OFAC विनियम) से परिचित होना EB-5 हितधारकों की सफलता सुनिश्चित करेगा क्योंकि वे इस बढ़ती मांग पर प्रतिक्रिया करते हैं और नए बाजार यानी मध्य पूर्व तक पहुँचते हैं।

रेजा रहबरन

रेजा रहबरन वाशिंगटन डीसी में रहबरन एंड एसोसिएट्स के ईबी-5 इमिग्रेशन वकील हैं। रेजा का अभ्यास का मुख्य क्षेत्र ईबी-5 कार्यक्रम और संबंधित अमेरिकी व्यापार प्रतिबंधों के तहत व्यावसायिक इमिग्रेशन है। उन्होंने क्षेत्रीय केंद्रों को नई परियोजनाओं के विकास पर सलाह दी है जो कई उद्योगों में ईबी-5 निवेश के लिए अर्हता प्राप्त करती हैं, जिसमें नए क्षेत्रीय केंद्रों और मौजूदा क्षेत्रीय केंद्रों का निर्माण शामिल है। उन्होंने क्षेत्रीय केंद्रों के लिए आंतरिक अनुपालन प्रथाओं को लागू किया है जो चल रहे आव्रजन और प्रतिबंध नियमों को संबोधित करते हैं। वह ईबी-5 क्षेत्रीय केंद्र कार्यक्रम के तहत विदेशी नागरिकों को आव्रजन पर सलाह भी देते हैं, विशेष रूप से उन देशों पर जो अमेरिकी व्यापार प्रतिबंध नियमों और मुद्रा प्रतिबंधों के अंतर्गत आते हैं

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